Patrimônio que atravessa gerações.

A HALFRA nasceu do desejo de levar aos nossos clientes um serviço que é dominante nos mercados desenvolvidos e que, até pouco tempo atrás, no Brasil, estava disponível apenas para as grandes fortunas.

O mercado brasileiro evoluiu: as plataformas de investimento se multiplicaram, os investidores ficaram mais exigentes e novas regras de transparência foram criadas.

Hoje, o Brasil está preparado para um serviço remunerado de forma justa e transparente, sem comissões ocultas, com acesso a várias instituições e de fato alinhado aos interesses de quem investe.

Atuamos exclusivamente em nome dos nossos clientes, sem vínculo com bancos ou corretoras.

Mais do que investimentos, a HALFRA nasceu para ser uma solução completa para a vida financeira dos nossos clientes. Como um family office, reunimos em um só lugar o planejamento financeiro, a carteira de investimentos no Brasil e no exterior, a revisão tributária, a proteção patrimonial e o planejamento sucessório.

Tudo coordenado por quem conhece a fundo a sua história, para que você tenha uma visão única do patrimônio e decisões alinhadas entre todas as frentes.

É a gestão completa do patrimônio: investimentos, proteção, impostos e sucessão olhados juntos, com um plano único e acompanhamento contínuo.

1. Representamos o cliente. Diferentemente do assessor, que representa uma corretora e é remunerado pelas comissões dos produtos que distribui, a HALFRA atua única e exclusivamente em nome do cliente que nos contrata.

2. Remuneração transparente. Nossa receita vem do pagamento dos clientes pelo serviço, em percentual definido em contrato. Não há taxas ocultas nem incentivos para recomendar um produto em vez de outro.

3. Interesses alinhados. Como recebemos um percentual do patrimônio, nossa remuneração cresce quando o patrimônio do cliente cresce. No modelo de comissões, o assessor é pago independentemente do resultado que o produto gera para o cliente.

4. Metodologia Goal-Based Investing. O planejamento parte dos objetivos de cada cliente, e não dos produtos disponíveis na prateleira.

5. Acesso a várias instituições. Trabalhamos com diferentes bancos e corretoras no Brasil e no exterior, sem depender de um único fornecedor.

O assessor de investimentos é um profissional ligado a uma instituição financeira, contratado para distribuir os produtos de bancos e corretoras. Sua remuneração vem de comissões e metas de vendas, e essa comissão normalmente está embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.

O consultor de valores mobiliários não está vinculado a um banco ou corretora. Seu papel é compreender o cliente com profundidade para, só então, recomendar as soluções mais adequadas aos seus objetivos.

Por isso, em vez de comissões, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Assim, as orientações ficam livres do conflito de interesses ligado à venda de produtos.

A cobrança pelo serviço de consultoria é feita como um percentual anual sobre o patrimônio investido sob consultoria. Esse percentual varia de acordo com o volume do patrimônio.

Tudo o que seria a comissão do assessor é devolvido diretamente pela corretora parceira como crédito na conta do cliente. Esse valor não passa pela HALFRA: o fluxo financeiro é operacionalizado diretamente da corretora para a conta do cliente.

Começamos com um café, presencial ou on-line, para entender seu momento e seus objetivos. Depois apresentamos um diagnóstico e a proposta de trabalho.

Não. Os recursos ficam sempre em seu nome, em sua conta na instituição financeira. Nenhuma movimentação é feita sem a sua aprovação.

Sim. Temos liberdade para orientar nossos clientes em qualquer instituição financeira.

Trabalhamos com parceiros que consideramos os melhores em custos e oferta de produtos, e não recebemos incentivos financeiros por essa escolha.

Sim. A diversificação é um dos nossos pilares na alocação de ativos das carteiras. Por isso, a alocação internacional é indispensável no portfólio dos nossos clientes.

Sim. Avaliamos as necessidades de proteção e de sucessão da família e estruturamos as soluções com seguradoras e especialistas parceiros.

Todos os meses falamos com nossos clientes, seja presencialmente, por vídeo, ligação ou mensagem.

Trimestralmente fazemos uma avaliação tática mais profunda e, anualmente, refazemos o diagnóstico de estratégia para entender se estamos na direção correta ou se precisamos fazer algum ajuste de rota.

A qualquer momento podemos entrar em contato com o cliente caso haja alguma alteração significativa no ambiente econômico que exija ajustes nos investimentos.

O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente tem interesse no assunto. Na prática, é do cliente a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor.

O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais.

A entrega do serviço de consultoria é realizada por profissional certificado, dedicado à orientação, recomendação e aconselhamento de forma técnica e individualizada sobre diferentes aspectos da vida do cliente. O trabalho envolve planejamento financeiro, carteira de investimentos, planejamento tributário, proteção e sucessão patrimonial.

Sim. Você tem contato direto com o seu consultor pelos canais de sua preferência.

Sim. O serviço de consultoria não possui prazo mínimo de permanência. Em caso de cancelamento, é necessário um aviso prévio de 30 dias.